Будьте внимательны! В некоторых банках воруют деньги.

Здравствуйте!

Не могу удержаться, чтобы не предупредить Вас о фактах воровства денег «нестандартными схемами» при обслуживании в некоторых банках.

Очень внимательно прочитайте эти «схемы», для того, чтобы Вам избежать участия в таких ситуациях.

Одна из новостей вчерашнего дня (от 03 апреля 2013 года):

«Сотрудница банка "Финансовая инициатива" скрылась с $3-4 млн. В январе 2013 года начальник винницкого отделения банка «Финансовая инициатива» Людмила Слободянюк перестала выходить на работу. На звонки она не отвечала, с тех пор ее не видели ни сотрудники, ни клиенты. Как выяснилось позже, Слободянюк «привлекла» крупную сумму денег от клиентов банка и скрылась с ними. Об этом Forbes сообщили два пострадавших вкладчика, попросившие не называть их.

По их словам, начальник отделения лично обслуживала крупнейших клиентов. «Договоры оформлялись у нее в кабинете, там же передавались и деньги на депозит», - рассказывает один из клиентов. Но после этого средства в кассу банка попадали не всегда - клиентам выдавались поддельные квитанции и договоры.

«Слободянюк была достаточно известным человеком в городе, и многие местные предприниматели доверяли ей», - утверждает один из пострадавших. Например, во время валютного ажиотажа осенью 2012 года Слободянюк помогала приобрести дефицитные наличные доллары. «Обмен валют происходил в ее кабинете», - вспоминает один из местных предпринимателей.

Некоторым клиентам руководитель отделения предлагала вложить деньги под более высокую ставку, чем депозитная. Такие «вклады» Слободянюк оформляла через договоры займа на свое имя как физлицо. Высокую доходность она объясняла тем, что средства «инвестировались» в валютно-обменные операции.

По словам вкладчиков, Слободянюк «привлекла» от клиентов около $3-4 млн. По факту пропажи денег и самой начальницы отделения местная милиция возбудила уголовное дело по ст. 191 УКУ «Присвоение, растрата имущества или завладение им путем злоупотребления служебным положением». Об этом сообщили клиенты банка и подтвердил источник в УМВД в Винницкой области...» (источник: bin.ua автор: Алексей Комаха

 Ссылка на статью в интернете: http://bin.ua/news/interesting/criminal/140271-sotrudnica-banka-finansovaya-iniciativa-skrylas-s.html

 

Ситуация с 2 –мя моими знакомыми (писал о ней ранее в одном из подкастов):

Суть ее в следующем: этим вкладчикам (один держал на депозите около 2 000 000 грн., второй – около 30 000 долларов), которые держали свои деньги на обычном депозите, в один из дней, позвонил менеджер банка, и предложил перейти в статус VIP - это и более повышенный % по депозиту, и индивидуальное обслуживание, и прочие удобства. Для этого нужно было просто подъехать в отделение банка, и переоформить документы. Вроде бы неплохо для клиента, но ...., после ряда таких "переоформлений" договоров в течение нескольких месяцев, в один из дней этот менеджер, вместе с бухгалтером и еще несколькими сотрудниками, уволились с банка. И вкладчики, которые пришли в положенный день за своими процентами, были удивлены тем, что данные о их суммах, начисленных %, не соответствовали факту. Проще говоря, не все суммы, которые они положили на депозит, были зачислены, не все договора, которые они "переоформляли", были учтены ....

Имела место просто мошенническая схема ряда сотрудников, которая успешно сработала за несколько месяцев, и была выявлена со временем, но...., учитывая, что этот банк не был крупным, возникшие финансовые обязательства ему придется решать не один и не два месяца, а гораздо дольше. И не факт, что эти вкладчики заберут свои деньги.

И эти «схемы» могут возникнуть в любом банке, не важно, он в ТОП-100, или в ТОП-20.

Ведь «человеческий фактор» еще никто не отменял. Хотя на протяжении последних 7 лет, я еще не видел применение таких схем в тех банках, что использую лично я и рекомендую своим клиентам. Думаю из-за того, что это банки надежные. И что, учитывая уровень таких банков, и их опыт, там сама система организации работы и контроля всех подразделений банка, более отлажена и прошла проверку «на прочность». В том числе и на порядок выше по уровню служба безопасности банка. 

Рекомендации Вам, чтобы избежать таких ситуаций:

  • При внесении денег на депозит (если Вы лично кладете деньги в банке, а не через карточку или со счета) -  оформляйте все через кассу банка;
  • Внимательно проверяйте правильность внесения всех данных в квитанции, не отходя от кассы: Ваше ФИО, сумма положенных денег, валюта, дата квитанции, наличие печати банка на квитанции;
  • При переоформлении депозитного договора, внимательно проверьте правильность внесенных данных: название депозита, валюта депозита, Ваше ФИО, условия депозита, наличие печати банка на договоре;
  • Всегда забирайте документы, подтверждающие  внесение денег в кассу банка (квитанция), и свой экземпляр депозитного договора – не оставляйте такие док-ты в банке, не переносите «на завтра» вопрос выдачи Вам этих документов (даже если Вы очень спешите и кассир или менеджер банка «очень проверенный»).

Другими словами, проявляйте внимательность и не «теряйте деталей» и здравого смысла, при проведении денежных операций.

А лучше всего, убедитесь, что это банк надежный!

Ведь это Ваши заработанные деньги, и очень важно, чтобы Вы следовали эффективным шагам, которые позволят Вам их сохранить и приумножить.

Успехов Вам и Вашим финансам.

И помните главное: Ваши деньги могут работать и приносить хороший доход!

P.S. Буду рад комментариям к этой статье.

P.P.S. Недавно в открытую продажу вышел мой Новый Курс: "Как выбрать надежный банк и с помощью "правильных" депозитов создать себе состояние?" В котором этой теме, а именно, как выбирать самые надежные банки и как подбирать нужные депозиты, посвящены несколько полных пошаговых видео-уроков Курса.

Для Вас, как моих подписчиков и читателей блога, я добавил к Курсу по надежным банкам ряд очень ценных бонусов.

В том числе и Список отобранных лично мною самых надежных банков по Украине, России, Казахстану и Беларуси.

Для тех, кто еще не заказал этот Курс и не получил Мощный Финансовый Результат, рекомендую посмотреть отзывы учеников данного курса и получить ряд очень ценных бонусов. Заказывайте по этой ссылке и получите первые Результаты уже в ближайшие месяцы.

Вам больших Финансовых Успехов в этом году!

С уважением, Владимир Тимченко

 

 

7 thoughts on “Будьте внимательны! В некоторых банках воруют деньги.

    • 04.04.2013 at 12:02
      Permalink

      Это точно, Александр! Рука на пульсе — это актуально при работе как с банками, так и с другими финансовыми инструментами.

      Reply
  • 04.04.2013 at 11:42
    Permalink

    Спасибо Владимир за статью! Это очень важные рекомендации. Лично я хоть и понимаю все это, но теперь буду более щепетильно проверять чеки по вкладам на депозиты.

    Reply
    • 04.04.2013 at 12:04
      Permalink

      Пожалуйста, Михаил! Щепетильность при денежных операциях — всегда только на пользу собственнику денег.

      Reply
  • 04.04.2013 at 19:47
    Permalink

    Спасибо! Теперь буду бдительнее, и обязательно проверять документы.

    Reply
    • 05.04.2013 at 05:16
      Permalink

      Пожалуйста! Внимательность при обращении с деньгами — это неотъемлемая привычка состоятельных людей.

      Reply
  • 13.04.2013 at 09:11
    Permalink

    Таки да Владимир!очень много мошенников развелось в наше время и пользуються незнанием всех этих схем обычными людьми,так что большое Вам спасибо за ценные советы!

    Reply

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *