Как составить личный финансовый план

Личный финансовый план 

это план (сокращенно ЛФП), который показывает, сможете ли  Вы достичь тех целей, которые ставите перед собой в жизни. А также, что нужно делать, чтобы достичь этих целей. Другими словами, где Вы будете и с каким капиталом в тот или иной период своей жизни. Само по себе наличие финансового плана, подразумевает то, что человек уже четко определил, что он хочет иметь в своей жизни, с точки зрения материальных ценностей, и в каких сроках. Имея ЛФП, человек уже видит четкую последовательность шагов, направленных на увеличение своего благосостояния и достижения поставленных целей.

Личный финансовый план может быть двух видов:

  • полный финансовый план
  • инвестиционный финансовый план
Полный финансовый план

Полный финансовый план представляет собой комплексный план текущей, инвестиционной и финансовой деятельности клиента. При разработке полного плана производится диагностика текущей финансовой ситуации человека: доходы/расходы, активы/пассивы и разрабатывается предложение по изменению при необходимости. В результате клиент получает документ  с конкретными рекомендациями, предложениями, стратегией достижения обозначенных целей, стратегией инвестирования и пошаговыми действиями по реализации плана.
Стоимость услуги на практике составляет от 12.000 до 15.000 гривен, но может быть и выше в зависимости от трудоёмкости.
Разработка полного финансового плана на практике длится не менее 14 рабочих дней.

Как проходит  разработка полного ЛФП?

Этап первый. Вы получаете анкеты с вопросами, в которых даете полную информацию о текущем состоянии Вашей финансовой ситуации: приход/расход, активы/пассивы, цели и пожелания. Здесь важно как можно точнее сделать анализ своих денежных потоков и целей, так как это позволит объективно увидеть и проанализировать Вашу сегодняшнюю ситуацию и финансовые возможности.

Через 2-3 дня после получения результатов анкеты Вам предоставляются предварительные выводы и рекомендации для согласования.

Этап второй. Далее наступает этап уточнений, доработок, структурирования Вашей информации и корректировок с Вашей стороны. На данном этапе анализируются Ваши ответы, делается выводы и предоставляются окончательные рекомендации по Вашей ситуации.

Цель данного этапа определить основной вариант планирования с учетом всех уточнений. После всех уточнений выбирается основной согласованный вариант планирования, по которому в ходе дальнейшей работы и будут разработаны рекомендации по инвестированию.

Через 1-2 дня после выбора основного (базового) варианта планирования Вам предоставляется итоговый план-отчёт, который содержит:

  • анализ текущей ситуации и предложения по её изменению при необходимости;
  • план текущей деятельности;
  • стратегию инвестирования;
  • пошаговые рекомендации.

Этап третий. На данном этапе Вы получаете итоговый отчёт-план и согласовываете его. Разбираются  все Ваши вопросы по плану, и предоставляются рекомендации по типам инвестиционных инструментов для дальнейшего подбора.

Этап четвёртый. В результате согласования стратегии инвестирования и определения типов инвестиционных инструментов   разрабатывается план денежных потоков. Этот план содержит информацию по распределению денежных средств с использованием рекомендуемых финансовых институтов с разным целевым назначением (инвестирования, накопления, кредитования, страхования) и разбивка по ним денежных потоков в валюте вложений.

Этап пятый. Реализация личного финансового плана. Если вы решите осуществлять свои инвестиции, сопровождение и реализации плана осуществляется БЕСПЛАТНО.

Сопровождение реализации финансового плана включает:

  • сбор и оформление всех документов, необходимых для открытия инвестиционных программ;
  • отправка документов по назначению;
  • контроль процесса документооборота со стороны финансовых институтов;
  • консультирование клиента по вопросам реализации плана.

Для заказа консультации и предварительного анализа Вашей финансовой ситуации, достаточно написать на электр. почту investor100@rambler.ru и договориться о встрече.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *