Банки продолжают понижать ставки! Куда вложить доллары и евро? Часть 3.

На фоне снижения банками процентных ставок по депозитам в валюте (а сейчас уже и в рублях и гривне), вопрос получения доходности выше банковского депозита становится все актуальнее.

И если в предыдущей статье мы рассмотрели один из вариантов получения дохода в валюте в виде покупки еврооблигаций (напрямую или через фонды), то в этой статье мы рассмотрим один из самых популярных способов для многих инвесторов – инвестирование в акции зарубежных компаний.

Акция - это ценная бумага, закрепляющая права ее владельца акционера на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении акционерным обществом и на часть имущества, остающегося после его ликвидации.

К выпуску акции эмитента привлекают следующие положения:

  1. АО не обязано возвращать инвесторам их капитал, вложенный в покупку акций.
  2. Выплата дивидендов не гарантируется.
  3. Размер дивидендов может устанавливаться произвольно, независимо от прибыли.

Инвестора в акциях привлекает следующее:

  1. Право голоса в обмен на вложенный в акции капитал.
  2. Право на доход, то есть на получение части чистой прибыли АО в форме дивидендов.
  3. Прирост капитала, связанный с возможным ростом цены акций на рынке. По существу, это является основным мотивом приобретения акций в России в настоящее время.
  4. Дополнительные льготы, которые может предоставить АО своим акционерам.
  5. Право преимущественного приобретения новых выпусков акций.
  6. Право на часть имущества АО, остающегося после его ликвидации.

Другими словами, при инвестировании в акции инвестор может получать доход 2-х видов:

  1. Разница между покупкой и продажей. Покупка акций с ориентиром на рост цены.
  2. Дивиденды. Покупка акции для получения регулярного дивидендного дохода (1 раз в месяц/квартал/полгода/год).

Покупка акций с ориентиром на рост цены в будущем.

За более, чем 100-летнюю историю, только американский фондовый рынок, а именно акции крупных компаний США обгоняют инфляцию и показали доходность в среднем более 7,39% годовых в долларах*.

*Указана средняя годовая доходность американского фондового индекса S&P500 за 45 лет (с 1971 года), куда входят акции 500 корпораций, которые представлены в нем в следующей пропорции: 400 промышленных корпораций, 20 транспортных, 40 финансовых и 40 коммунальных компаний.

Промышленный индекс Доу-Джонса (The Dow Jones Industrial Average – DJIA), который показывает изменения котировок акций 30 крупнейших корпораций США и данные которого публикуются с 1896 года, показал среднюю доходность 6.41% годовых (за период 1896-2015 год за минусом инфляции).

 

Ниже, рассматриваются примеры по акциям нескольких конкретных компаний и фондов.

Это не означает, что «завтра» нужно покупать акции именно этих компаний.

Рекомендации по конкретным вариантам инвестирования я могу дать только после анализа Вашей финансовой ситуации, понимания целей и сроков инвестирования, типа инвестора.

Facebook, Inc. (FB):

Рост за последний 1 год – +48.24%

За 2 года - +95.27%

За 5 лет - +265.94%

fb1Apple Inc. (AAPL):

Результат за последний 1 год - -24.23%

За 2 года - +12.49%

За 5 лет - +91.49%

За 10 лет - +1010.61%

apple1

Alphabet Inc. (GOOG) – компания Гугл.

Рост за последний 1 год – +29.38%

За 2 года - +31.10%

За 5 лет - +160.46%

За 10 лет - +274.75%

За 12 неполных лет - +1261.16%

goog1

Microsoft Corporation (MSFT):

Рост за последний 1 год – +2.62%

За 2 года - +24.59%

За 5 лет - +92.66%

За 10 лет - +120.0%

За 30 лет и 2 месяца - +52 114,89%

microsoft1

Как видно из графиков, наряду с воодушевляющим ростом были и значительные просадки. Поэтому рекомендации ниже (правила инвестирования в акции), наглядно  показывают важность придерживаться этих правил.

Большинство инвесторов принимают решения о покупке тех или иных акций на фоне общего роста, рекомендаций аналитиков и мнения «толпы».

Это позволяет получить прибыль в непродолжительном временном горизонте, в большинстве случаев «рынок» наказывает таких инвесторов.

В рамках данной статьи нет возможности показать примеры по другим компаниям.

Тем не менее, если Вы хотите получать доход в валюте, и при этом минимизировать риски банкротства компании, акции которых Вы покупаете, рекомендуется выбирать акции компаний, находящихся в списке S&P500, куда входит акции 500 ведущих корпораций США.

Покупка акции для получения регулярного дивидендного дохода

Наряду с ориентиром на рост цены акции, важным аспектом для инвесторов, которые хотят получать пассивный доход на вложенные деньги, является покупка акций, по которым выплачиваются регулярные дивидендные выплаты (дивидендный доход).

Ниже, Вы увидите примеры акций нескольких американских компаний, по которым дивиденды выплачиваются на протяжении более 20 лет*:

Chevron Corporation (CVX) - дивидендная доходность 4.19% годовых (в долл.)

Intel Corporation (INTC) - дивидендная доходность 3.43% годовых (в долл.)

The Procter & Gamble Company (PG) - дивидендная доходность 3.34% годовых (в долл.)

Johnson & Johnson (JNJ) - дивидендная доходность 2.86% годовых (в долл.)

McDonald's Corp. (MCD) - дивидендная доходность 2.81% годовых (в долл.)

Pepsico, Inc. (PEP) - дивидендная доходность 2.73% годовых (в долл.)

*Размер дивидендов указан по состоянию на 02.05.2016 г. Уровень дивидендов не является гарантированным, как по размеру, так и по длительности.

Приведенные выше компании не означают рекомендации покупать акции именно этих компаний.

Данные указаны только для примера.

Рекомендации по конкретным вариантам инвестирования я могу дать только после анализа Вашей финансовой ситуации, понимания целей и сроков инвестирования.

Есть несколько важных правил, которые следует придерживаться при инвестировании в акции:

Правило №1 – Инвестировать в акции только определенную часть активов. Какая это будет доля, решать Вам, как инвестору, в зависимости от Ваших навыков, опыта и умения. Для начинающих, важно, чтобы сумма, инвестированная в ценные бумаги, не являлась основной суммой сбережений. При этом, важным пунктом, есть рекомендация, не инвестировать в фондовый рынок сумму Вашего фин. резерва (запас 6-12 мес. расходов Вашей семьи) и накоплений на определенные цели.

Правило №2 – Не инвестировать заемные/кредитные деньги и не использовать кредитные плечи от управляющих компаний. Формулы с разряда – взял сумму в кредит под 2% в месяц для инвестирования в акции, чтобы заработать 5% и более в месяц – не работают в долгосрочном периоде. Такое инвестирование напоминает больше рулетку и заканчивается для таких «горе-инвесторов» полной или потерей значительной суммы сбережений.

Правило №3 – Рассматривать инвестиции в акции как долгосрочное инвестирование на 5 -7 и более лет. Не рекомендуется рассматривать прошлые прибыли по тем или иным компаниям как ориентир для краткосрочного планирования инвестиций. Если Ваша задача, разместить деньги на 2-3 года под какую-то цель (покупка/ремонт недвижимости, покупка авто, образование и пр.) и получить определенную гарантированную прибыль, то акции даже самых крупных и известных компаний не могут гарантировать получение прибыли в такие короткие сроки.

Правило №4 – Инвестировать в акции на регулярной основе. Я  думаю, Вы слышали о тактике усреднения. Другими словами, инвестируя на постоянной основе с определенной регулярностью (1 раз месяц/квартал/полугодие), Вы имеет возможность покупать акции на разных ценовых значениях, как на спаде, так и во время роста. Такая стратегия, в отличие от большинства инвесторов, которые «бегут» с рынка во время периодических падений,  позволит Вам докупать интересующие бумаги с дисконтом.

Правило №5 – Уделять время качественному финансовому образованию в интересующем Вас направлении. И принимать решения на трезвом рассуждении, а не мнению «толпы». На практике, 95% инвесторов теряют свои деньги из-за чрезмерной жадности и информационного «шума».

Успехов Вам и разумных финансовых решений!

P.S. Если Вы хотите воспользоваться услугой по составлению Личного Финансового Плана или получить Финансовый Аудит заполните Анкету.

 

С уважением, Владимир Тимченко.

 

Порекомендуйте друзьям:

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.