Услуга «Личный и инвестиционный финансовый план»

Личный финансовый план (далее ЛФП) — это план, который показывает, сможете ли  Вы достичь тех финансовых целей, которые ставите перед собой в жизни. А также, что нужно делать, чтобы достичь этих целей. Другими словами, где Вы будете и с каким капиталом в тот или иной период своей жизни. Само по себе наличие финансового плана, подразумевает то, что человек уже четко определил, что он хочет иметь в своей жизни, с точки зрения материальных ценностей, и в каких сроках. Имея ЛФП, человек уже видит четкую последовательность шагов, направленных на увеличение его благосостояния и достижения поставленных целей.

Личный финансовый план может быть двух видов:

  • полный финансовый план
  • инвестиционный финансовый план

Полный финансовый план

Полный финансовый план представляет собой комплексный план текущей, инвестиционной и финансовой деятельности клиента. При разработке полного плана производится диагностика текущей финансовой ситуации человека: доходы/расходы, активы/пассивы и разрабатывается предложение по изменению при необходимости. В результате клиент получает документ  с конкретными рекомендациями, предложениями, стратегией достижения обозначенных целей, стратегией инвестирования и пошаговыми действиями по реализации плана.
Стоимость услуги на практике составляет от 12.000 до 14.000 гривен, но может быть и выше в зависимости от трудоёмкости.
Разработка полного финансового плана на практике длится не менее 14 рабочих дней.

Пример Личного Финансового Плана

Как проходит  разработка полного ЛФП?

Этап первый. Вы получаете анкеты с вопросами, в которых даете полную информацию о текущем состоянии Вашей финансовой ситуации: приход/расход, активы/пассивы, цели и пожелания. Здесь важно как можно точнее сделать анализ своих денежных потоков и целей, так как это позволит объективно увидеть и проанализировать Вашу сегодняшнюю ситуацию и финансовые возможности.

Через 2-3 дня после получения результатов анкеты Вам предоставляются предварительные выводы и рекомендации для согласования.

Этап второй. Далее наступает этап уточнений, доработок, структурирования Вашей информации и корректировок с Вашей стороны. На данном этапе  анализируются Ваши ответы, делаются выводы и даются окончательные рекомендации по Вашей ситуации.

Цель данного этапа определить основной вариант планирования с учетом всех уточнений. После всех уточнений выбирается основной согласованный вариант планирования, по которому в ходе дальнейшей работы и будут разработаны рекомендации по инвестированию.

Через 1-2 дня после выбора основного (базового) варианта планирования Вам предоставляется итоговый план-отчёт, который содержит:

  • анализ текущей ситуации и предложения по её изменению при необходимости;
  • план текущей деятельности;
  • стратегию инвестирования;
  • пошаговые рекомендации.

Этап третий. На данном этапе Вы получаете итоговый отчёт-план и согласовываете его. Вам отвечают на все Ваши вопросы по плану, и рекомендуются типы инвестиционных инструментов для дальнейшего подбора.

Этап четвёртый. В результате согласования стратегии инвестирования и определения типов инвестиционных инструментов Вам разрабатывается на основе этих данных план денежных потоков. Этот план содержит информацию по распределению денежных средств с использованием рекомендуемых финансовых институтов с разным целевым назначением (инвестирования, накопления, кредитования, страхования) и разбивка по ним денежных потоков в валюте вложений.

Этап пятый. Реализация плана. Если вы решите осуществлять свои инвестиции с нашей помощью, сопровождение реализации плана осуществляется БЕСПЛАТНО.

Сопровождение реализации плана включает:

  • сбор и оформление всех документов, необходимых для открытия инвестиционных программ;
  • отправка документов по назначению;
  • контроль процесса документооборота со стороны финансовых институтов;
  • консультирование клиента по вопросам реализации плана.

Инвестиционный финансовый план представляет собой план инвестирования. В этом случае не проводится подробный анализ текущей финансовой ситуации. Этот план разрабатывается на основе той суммы, которую клиент готов периодически инвестировать. В данной ситуации разрабатывается стратегия инвестирования и стратегия достижения целей.
Стоимость услуги на практике составляет от 8.000 до 10.000 гривен, но может быть и выше в зависимости от трудоёмкости.
Разработка инвестиционного плана на практике длится не менее 10 рабочих дней.

Что входит в разработку инвестиционного ЛФП?

Этап первый. Вам высылается анкета, в которой Вы указываете свои инвестиционные возможности, начальную сумму для инвестиций, структуру имеющегося капитала и Ваши цели. Также в этой анкете будут вопросы, ответы на которые позволят определить Вашу собственную стратегию инвестирования. Вам помогут заполнить все документы.

Точная и полная информация от Вас обеспечит максимально эффективный результат.

Через 1-2 дня после получения результатов анкеты Вам предоставляется предварительные варианты планирования для согласования.

Этап второй. Далее наступает этап уточнений, доработок, структурирования Вашей информации и корректировок с Вашей стороны. На данном этапе анализируются Ваши ответы, делаются выводы и даются окончательные рекомендации по Вашей ситуации.

Цель данного этапа определить основной вариант планирования с учетом всех уточнений. После всех уточнений выбирается основной согласованный вариант планирования, по которому в ходе дальнейшей работы и будут разработаны рекомендации по инвестированию.

Через 1-2 дня после выбора основного (базового) варианта планирования Вам предоставляется итоговый план-отчёт, который содержит:

  • анализ текущей ситуации и предложения по её изменению при необходимости;
  • план текущей деятельности;
  • стратегию инвестирования;
  • пошаговые рекомендации.

Этап третий. На данном этапе вы получаете итоговый отчёт-план и согласовываете его. Вам отвечают на все Ваши вопросы по плану, и рекомендуют Вам типы инвестиционных инструментов для дальнейшего подбора.

Этап четвёртый. В результате согласования стратегии инвестирования и определения типов инвестиционных инструментов разрабатывается на основе этих данных инвестиционный план денежных потоков. Этот план содержит информацию по распределению денежных средств с использованием рекомендуемых финансовых институтов с разным целевым назначением (инвестирования, накопления, страхования) и разбивка по ним денежных потоков в валюте вложений.

Этап пятый.  Реализация плана. Если вы решите осуществлять свои инвестиции с нашей помощью, сопровождение реализации плана осуществляется БЕСПЛАТНО.

Сопровождение реализации плана включает:

  • сбор и оформление всех документов, необходимых для открытия инвестиционных программ;
  • отправка документов по назначению;
  • контроль процесса документооборота со стороны финансовых институтов;
  • консультирование клиента по вопросам реализации плана.